Voordat je kunt beginnen met het verwerken van kaartbetalingen met Lightspeed Payments, moet je een aanvraag invullen. Na het spreken met ons verkoopteam, ontvang je een link naar de aanvraag via de mail. Het verzekeringstechnische team van Lightspeed is wettelijk verplicht om bepaalde informatie over je bedrijf te verzamelen en procedures te volgen. Dit moet voordat wij je aanvraag kunnen goedkeuren en je account kunnen instellen met Lightspeed Payments.

Zodra de aanvraag voltooid is, zal deze ondergebracht worden in een beveiligd portaal. Alle verzamelde informatie wordt alleen gebruikt voor verzekeringstechnische doelen.

Informatie die wij verplicht moeten verzamelen

De informatie die wij verzamelen als onderdeel van je aanvraag zal per regio lichtelijk verschillen vanwege de verschillen in lokale wetgeving en overheidsinstanties.

  

• Verplichte informatie in de Verenigde Staten

  Het is belangrijk dat je nauwkeurige informatie aanbiedt, zodat wij je aanvraag zo snel mogelijk kunnen verwerken. De informatie die je verplicht moet aanbieden bevat:

  • Persoonsgegevens van degene die het document ondertekent: dit bevat je thuisadres en BSN, zoals vereist door FINCEN. Lightspeed behoudt zich het recht voor om een kredietcontrole uit te voeren, indien noodzakelijk.
  • Uiteindelijk belanghebbenden: we zijn verplicht om persoonlijke informatie vast te leggen van elk individu die uiteindelijk belanghebbende is. Uiteindelijk belanghebbenden kunnen de volgende personen zijn. De exacte regels verschillen per land, maar uiteindelijk belanghebbenden kunnen de volgende personen zijn:
    • Individuen die 25% of meer van je bedrijf bezitten.
    • Individuen die een aanzienlijke zeggenschap binnen je bedrijf hebben.
      Individuen die een 'aanzienlijke zeggenschap' hebben binnen je bedrijf zijn diegenen die verantwoordelijk zijn voor het beheren en besturen van je bedrijf. Dit kan een directielid of seniormanager zijn, zoals een CEO, CFO, COO, lid van het bestuur, beherend vennoot, president, vicepresident of penningmeester.
  • Officiële bedrijfsnaam: dit is de naam van het eenmansbedrijf/de vennootschap met beperkte aansprakelijkheid/de vennootschap, die je geregistreerd hebt bij de staatssecretaris. Je bedrijf moet een status van Actief of Met een goede reputatie handhaven.
  • Btw-id (federale werkgeversnummer): het btw-id moet overeenkomen met je officiële bedrijfsnaam zoals die bekend is bij de IRS. Als wij je btw-id niet in het IRS-register kunnen vinden, dan is het ook mogelijk om je federale werkgeversnummer aan te bieden. Dit is je BSN-nummer als je als zelfstandige werkt.
  • Bedrijfsadres: wij moeten de locatie van je bedrijf verifiëren.
  • Bankrekening: een bankrekening, verbonden aan de naam van het eenmansbedrijf/de vennootschap met beperkte aansprakelijkheid/de vennootschap vermeld in de aanvraag, is vereist. Dit is de rekening waar je verwerkte uitbetalingen op zullen worden gestort.
    • Je zal een afbeelding (ongeldige cheque, bankafschrift, bankverklaring of online omgeving van je bank) van je bankinformatie moeten uploaden. Op deze afbeelding moet de volgende informatie zichtbaar zijn:
      • • officiële bedrijfsnaam of naam waaronder je zakendoet
        • routingnummer
        • accountnummer

  Nieuwe bedrijven moeten mogelijk aanvullende documenten aanbieden:

  • Bewijs van ingebruikneming: bijvoorbeeld een huurovereenkomst die bewijst dat je op een specifiek adres zit.
  • Legitimiteitsbewijs: iets dat laat zien wat voor soort type bedrijf je hebt. Dit kan een drankvergunning, vergunning voor eten en drinken, bouwvergunning, bankdocument of een ander wettelijk document zijn.

  Ons verzekeringstechnische team neemt contact met je op als we aan de hand van je aanvraag meer informatie nodig hebben.

  

• Verplichte informatie in Canada

  Het is belangrijk dat je nauwkeurige informatie aanbiedt, zodat wij je aanvraag zo snel mogelijk kunnen verwerken. De informatie die je verplicht moet aanbieden bevat:

  • Persoonsgegevens van degene die het document ondertekent: dit omvat je thuisadres en geboortedatum, zoals vereist door FinTrac. Lightspeed behoudt zich het recht voor om een kredietcontrole uit te voeren, indien noodzakelijk.
  • Uiteindelijk belanghebbenden: we zijn verplicht om persoonlijke informatie vast te leggen van elk individu die uiteindelijk belanghebbende is. Uiteindelijk belanghebbenden kunnen de volgende personen zijn. De exacte regels verschillen per land, maar uiteindelijk belanghebbenden kunnen de volgende personen zijn:
    • Individuen die 25% of meer van je bedrijf bezitten.
    • Individuen die een aanzienlijke zeggenschap binnen je bedrijf hebben.
      Individuen die een 'aanzienlijke zeggenschap' hebben binnen je bedrijf zijn diegenen die verantwoordelijk zijn voor het beheren en besturen van je bedrijf. Dit kan een directielid of seniormanager zijn, zoals een CEO, CFO, COO, lid van het bestuur, beherend vennoot, president, vicepresident of penningmeester.
  • Officiële bedrijfsnaam: dit is de naam van het eenmansbedrijf/de vennootschap met beperkte aansprakelijkheid/de vennootschap, die je geregistreerd hebt bij de staatssecretaris. Je bedrijf moet een status van Actief of Met een goede reputatie handhaven.
  • Btw-ID (bedrijfsnummer): als je voor registratie in aanmerking komt of je je vrijwillig bij de Canadese belastingdienst (CRA) hebt ingeschreven, dan kun je jouw btw-ID aanbieden. Deze moet overeenkomen met de officiële bedrijfsnaam in het CRA-register. Als wij je btw-ID niet in het CRA-register kunnen vinden, dan kun je ook een kopie van een CRA-document verstrekken waar je bedrijfsnummer op staat.
  • Bedrijfsadres: wij moeten de locatie van je bedrijf verifiëren.
  • Bankrekening: een bankrekening, verbonden aan de naam van het eenmansbedrijf/de vennootschap met beperkte aansprakelijkheid/de vennootschap vermeld in de aanvraag, is vereist. Dit is de rekening waar je verwerkte uitbetalingen op zullen worden gestort.
    • Je zal een afbeelding (ongeldige cheque, bankafschrift, bankverklaring of online omgeving van je bank) van je bankinformatie moeten uploaden. Op deze afbeelding moet de volgende informatie zichtbaar zijn:
      • Officiële bedrijfsnaam of naam waaronder je zakendoet
      • Transitnummer
      • Nummer financiële instelling
      • Rekeningnummer

  Nieuwe bedrijven moeten mogelijk aanvullende documenten aanbieden:

  • Bewijs van ingebruikneming: bijvoorbeeld een huurovereenkomst die bewijst dat je op een specifiek adres zit.
  • Legitimiteitsbewijs: iets dat laat zien wat voor soort type bedrijf je hebt. Dit kan een drankvergunning, vergunning voor eten en drinken, bouwvergunning, bankdocument of een ander wettelijk document zijn.

  Ons verzekeringstechnische team neemt contact met je op als we aan de hand van je aanvraag meer informatie nodig hebben.

  

• Verplichte informatie in Europa

  Het is belangrijk dat je nauwkeurige informatie aanbiedt, zodat wij je aanvraag zo snel mogelijk kunnen verwerken. De informatie die je verplicht moet aanbieden bevat:

  • Persoonsgegevens van degene die het document ondertekent: dit omvat het thuisadres en de geboortedatum. Lightspeed behoudt zich het recht voor om een kredietcontrole uit te voeren, indien noodzakelijk. Een identiteitsbewijs (zoals een paspoort of nationaal identiteitsbewijs) is mogelijk vereist.
  • Uiteindelijk belanghebbenden: we zijn verplicht om persoonlijke informatie vast te leggen van elk individu die uiteindelijk belanghebbende is. Uiteindelijk belanghebbenden kunnen de volgende personen zijn. De exacte regels verschillen per land, maar uiteindelijk belanghebbenden kunnen de volgende personen zijn:
    • Individuen die 25% of meer van je bedrijf bezitten
    • Individuen die een aanzienlijke zeggenschap binnen je bedrijf hebben.
      Individuen die een 'aanzienlijke zeggenschap' hebben binnen je bedrijf zijn diegenen die verantwoordelijk zijn voor het beheren en besturen van je bedrijf. Dit kan een directielid of seniormanager zijn, zoals een CEO, CFO, COO, lid van het bestuur, beherend vennoot, president, vicepresident of penningmeester.
  • Officiële bedrijfsnaam: dit is de naam van de rechtspersoon die je geregistreerd hebt bij de bevoegde autoriteiten (bv. Companies House, Kamer van Koophandel)
  • Btw-ID en/of registratienummer: afhankelijk van je rechtsbevoegdheid, heb je een btw-ID of een registratienummer toegekend gekregen aan je bedrijf.
  • Bedrijfsadres: wij moeten de locatie van je bedrijf verifiëren.
  • Bankrekening: een bankrekening, verbonden aan de rechtspersoon vermeld in de aanvraag, is vereist. Dit is de rekening waar je verwerkte uitbetalingen op zullen worden gestort. 
    • Je zal een afbeelding (ongeldige cheque, bankafschrift, bankverklaring of online omgeving van je bank) van je bankinformatie moeten uploaden. Op deze afbeelding moet de volgende informatie zichtbaar zijn:
      • Naam en logo van de bank
      • IBAN
      • Naam van de rechtspersoon

  Nieuwe bedrijven moeten mogelijk aanvullende documenten aanbieden:

  • Bewijs van ingebruikneming: bijvoorbeeld een huurovereenkomst die bewijst dat je op een specifiek adres zit.
  • Legitimiteitsbewijs: iets dat laat zien wat voor soort type bedrijf je hebt. Dit kan een drankvergunning, vergunning voor eten en drinken, bouwvergunning, bankdocument of een ander wettelijk document zijn.

  Ons verzekeringstechnische team neemt contact met je op als we aan de hand van je aanvraag meer informatie nodig hebben.